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日前召开的中央政治局会议审议《防范化解金融风险问责规定（试行）》，会议要求推动金融监管真正做到“长牙带刺”、有棱有角，将严的基调、严的措施、严的氛围在金融领域树立起来并长期坚持下去。我国金融监管“长牙带刺”常态化路径日渐清晰。上半年金融机构共收到3856张罚单，罚没金额合计12.91亿元。其中，招银理财、信银理财、平安理财等银行理财公司接连收罚单。
金融机构正在经历严监管时刻。上半年金融机构被处罚以银行、保险监管部门开出的罚单最多，银行收到2112张罚单，合计被罚没9.17亿元，同比减少36.05%；保险处罚力度排第二，收到1288张罚单，合计被罚没1.91亿元，同比增加15.76%。国家金融监管总局累计开出25张罚单，罚款金额约1.4亿元。其中4张罚单直接指向银行，涉及招商银行、平安银行等，而银行理财子公司是处罚的重点。
上半年被监管部门直接处罚的银行数量相比去年有所下降，但被处罚的银行理财子公司数量同比明显增加。招银理财、信银理财、平安理财、建信理财和中银理财共5家银行理财公司因理财业务违规行为遭监管处罚，合计被罚2900万元。除了上述理财公司，招商银行也同样因为理财业务违规被罚款350万元。金融监督管理局各地分局对7家信托公司或者相关负责人开出罚单，合计1780万元。 自2019年6月第一家理财公司成立以来，监管部门已对13家理财公司进行罚款处罚，包括国有银行、股份行和城商行旗下的理财公司、合资理财公司等，罚金合计高达7070万元。涉及违法违规原因包括：超出投资比例限制、信息披露不规范、风险管理缺失、违反审慎经营规则、不当合作机构管理、资产信息登记不准确、内部控制不足等。
金融监管总局明确，要全面落实强监管严监管要求，真正做到“长牙带刺”、有棱有角，着力加强金融法治建设，加快补齐监管制度短板。要推动依法将所有金融活动全部纳入监管，建立健全监管责任归属认领和兜底监管机制，确保金融监管无死角、无盲区、无例外，实行系统化“一盘棋”统筹管理，不断压缩制度套利空间。
权工委融媒信息部副主任侯瑞岭整理供稿
2024年7月11日
