充分发挥行政处罚作用保护经营主体合法权益金融监管《行政处罚裁量权实施办法》公开征求意见

为规范行政处罚裁量权行使，推进严格公正执法，维护行业秩序，保护经营主体合法权益，国家金融监管总局日前起草了《行政处罚裁量权实施办法（征求意见稿）》向社会公开征求意见。

《行政处罚裁量权实施办法》坚持严格依法处罚，充分发挥行政处罚的教育、引导、震慑作用，惩戒违法违规行为，保护经营主体和人民群众合法权益；严格遵守法定程序，规范履行监管职责，防范出现违法实施处罚，滥用处罚裁量权的情况。同时，坚持过罚相当原则。在提高违法成本的同时，保证处罚决定公正合理。针对不同程度的违法问题，采取不同层次的处罚措施。此外，兼顾统一性和灵活性。统一处罚裁量标准，提高执法可操作性。考虑处罚实践的复杂性，还预留一定裁量空间，避免“一刀切”造成执法僵化。

《行政处罚裁量权实施办法》主要内容包括：

一是严格规范执法行为，明确行政处罚裁量权定义，实施处罚裁量权应当遵守处罚法定、过罚相当、程序合法等基本原则。

二是细化裁量阶次与适用情形。明确减轻、从轻、适中、从重处罚的基本内涵。落实新修订的《中华人民共和国行政处罚法》要求，进一步细化不予处罚、减轻处罚、从轻处罚、从重处罚的适用情形。明确人员责任认定应当考量的因素，处罚多名责任人员时，应当区分责任主次。

三是规范罚款与没收违法所得适用标准。明确银行业保险业从轻、适中、从重罚款幅度标准，以及违法所得认定、计算方式等。

四是明确适用《实施办法》可能出现明显不当、显失公平，或者处罚裁量权基准适用的客观情况发生变化的，可以调整适用。